南方网联合中国银行广东省分行（下称“广东中行”）推出“厚植文化力量凝聚发展动能”之践行中国特色金融文化主题系列报道，今日推出第五篇“坚守合规底线广东中行筑牢稳健发展根基”。

　　“法者，天下之准绳也。”“无规矩不成方圆。”中华优秀传统法律文化蕴含丰富法治思想。金融业与货币打交道，天然面临着较高的道德风险、操作风险，必须始终坚持依法经营、合规操作，不能胡作非为、突破底线。

　　一直以来，广东中行自内而外践行依法合规的准则，在内部管理上，强化内控建设，坚持依法经营、合规操作，构建实事求是、求真务实的工作作风；在对外经营上，围绕案件防控、合规反洗钱、法律保障等方面锤炼硬核实招，筑牢金融法治屏障，保障群众利益，撑起金融风险“防护伞”。

　　坚守合规红线，确保金融稳健运行

　　6月21日，两批共180名新入职的中行员工走进广东中银廉洁教育基地，深入了解学习中华廉洁文化。该基地于2019年建成，学习内容分为“廉义寻根”“红色印记”“薪火相传”“以案释纪”四个部分，今年进一步更新升级，打造成新员工、新提拔干部廉洁教育场所。与此同时，广东中行辖属各分支行因地制宜建设廉洁文化长廊，营造风清气正的文化氛围。

　　依法合规是金融稳健运营的基石。依法合规要求从业人员自觉在监管许可的范围内依法经营，不为逐利而钻法规和制度的空子。广东中行加强队伍管理、风险排查等各项工作，做实做细员工行为管理，严防各类操作风险及员工道德风险，坚决铲除违法违规行为的滋生土壤。

　　与此同时，广东中行通过多种形式的学习教育从思想层面筑牢员工合规意识，如编写《敲响身边的警钟》专刊，深刻剖析典型案例；组织合规知识竞赛，引导全行学懂学透金融从业重要法规行纪，促进员工合规意识和风险防控技能双提升。

　　追求业务发展的前提是保证安全，平衡“促发展”与“保安全”离不开基层一线强化内控合规管理。“拱北口岸是目前全国旅客通关量最大的口岸，我们行的非居民客户和跨境业务特别多，往来人群中不乏别有用心的人。”珠海拱北支行负责人介绍道，该行在晨会、例会特别开设合规文化课堂，强化员工合规意识，为往来客户开展形式多样的法治宣传教育。

　　在“长牙带刺”、有棱有角的金融监管下，广东中行坚守合规经营红线，严格落实监管操作风险管理、案件防控等新规，加强对业务和管理部门等合规力量的重检重建，抓好内控合规和案件防范工作。

　　锤炼硬核实招，有力遏制风险隐患

　　6月15日下午，顺德中行以顺德区银行同业商会组织的2024年顺德区防范和处置非法集资主题宣传活动为契机，走进顺峰山公园开展普法宣传教育活动。今年6月是全国第12个防范非法集资集中宣传月，广东中行持续深入开展非法集资宣传教育，提升社会公众防范非法集资的意识和能力。

　　为切实护好群众的“钱袋子”，广东中行扎实做好信用风险、案件风险、反洗钱风险等传统风险管理，自主研发反洗钱智能监测报告系统，提高反洗钱培训与检查的有效性，强化反洗钱重点问题管理。

　　在信息科技等非传统领域，广东中行坚持抓好网络和信息系统安全管理，加强数据质量安全和客户信息管理。如今，电信诈骗无孔不入、防不胜防，为防范金融风险，广东中行配合“断卡行动”开展个人银行账户“固网”反诈行动。加强警银联动，建立24小时迅速应急响应机制，提升涉诈资金查询、止付、冻结时效。工作人员在业务办理过程中发现涉诈线索，需主动提供给公安机关，遇到不听劝阻的潜在受害者应及时报告公安机关共同劝阻，全力配合公安机关调查取证、追赃挽损。

　　同时，广东中行着力提升员工的反诈意识，每日组织员工学习典型案例和新型诈骗手法；统一向全辖员工电脑推送桌面屏保《反诈防骗小锦囊》，向全体员工提示常见诈骗手法及防骗策略。

　　“虽有巧目利手，不如拙规矩之正方圆也。”广东中行始终坚守依法合规底线，充分发挥法治的引领规范保障作用，把法治意识、合规意识播种于每位员工心中。在满足人民群众多样化金融需求的同时，广东中行坚持当好服务实体经济的主力军和维护金融稳定的压舱石。

　　文 张菲菲

　　设计 武君丽

　　校对 陈学德